这几天学习特别多,每天都要写心得,徐海斌真学习怕了,一接到韩老板的电话就开始利用大数据研判。
黄栋怀疑有问题的那家公司,不但谢萌之前盯过,连耿万雨都盯过,掌握的情况不少,至少确定其涉嫌侵犯公民隐私,只是因为没发现其它问题,一直没采取行动。
他研究了一个多小时,基本搞清楚那家公司,确切地说是那家公司的两个主要负责人是通过什么方式非法牟利的,当即申请查询两个嫌疑人的银行交易记录。
考虑到经侦支队和崇港分局经侦大队手头上都有大案要侦办,张宇航和陈长俊商量了下,决定由指挥中心以情报支队的名义立案侦查。
获得两位主任批准,徐海斌就和同事张小平一起,带着手续赶到银行查询。
不查不知道,一查吓一跳,赶紧拿着银行流水单回来向两位主任汇报。
“我们通过查询他们的个人银行账户交易记录发现,2019年6月至今,他们名下的四个账户,每月的流水量都超过百万元,量最高的时候,能达到七百多万!”
张宇航打开笔记本,示意徐海斌说慢点。
徐海斌点点鼠标,指着大屏道:“我们通过大数据研判发现,他们的活动轨迹几乎都在滨江,但其刷卡消费的地点却是天南海北,其中主要是在北湖省。
再根据特情中队提供的线索加以研判,基本判定他们是利用部分银行推广刷卡扫码支付,商户刷卡或扫码收款免手续费的空子,套取现金返现和积分,非法牟利。”
张宇航抬头问:“商户为什么会配合他们?”
“从特情中队提供的情况看,他们在虚假交易时,会给商户支付千分之三的手续费,商户把他们虚假交易的钱打到他们的银行卡上,至此完成一个完整的套现活动。”
徐海斌顿了顿,继续道:“比如说某银行推出过一个活动,月消费达到五十万元,则给予五千元的现金返利。他们虽然给配合虚假交易的商户支付了手续费,但与银行给的返利相比,他们依然有利可图。”
想到接下来会参与侦办,不用再天天学习,天天写心得,张小平激动地补充道:“推广POS机,他们赚钱。利用虚假交易套现返利,他们又赚一笔钱。
并且刷卡消费是有积分的,可以用于住酒店、升飞机舱,兑换景点门票、换诸如手机、充电宝之类的商品等等。他们就把这些权益挂在第三方平台上售卖,又赚一次钱!”
陈长俊头一次遇上这样的诈骗,托着下巴问:“钻银行的空子,薅银行的羊毛?”
徐海斌微笑着确认:“嗯。”
张宇航则举着笔问:“既然存在虚假交易,肯定有资金来源,他们的资金是从哪儿来的?”
“来自这十几个账户,有滨江的,有北湖的,有东广的。”
“套现金额呢?”
“我刚让小陈帮着算了下,套现金额超过两亿,虚假交易金额近百亿。”
指挥中心加挂情报支队的牌子,有执法权。
张宇航不想错过这个机会,回头道:“陈主任,抽调几个人,成立专案组,立即传唤嫌疑人,连同之前掌握的侵犯公民隐私的犯罪行为一起查,争取在春节前查个水落石出。”
陈长俊也不想每天加班务虚,不假思索地说:“没问题,我亲自兼专案组长。”
徐海斌本以为情报中队提供的线索是自己核实的,接下来不但能够参与侦办,很可能还会是案件侦办的具体负责人,没想到张宇航竟转身道:“海斌,上半场你干得漂亮,下半场你就不用参与了,特情中队转来那么多情报线索,不能没人分析研判。
“可是……”
“别可是了,要知道你现在不只是情报民警,也是特情中队的副中队长。”
徐海斌没办法,只能硬着头皮道:“是!”
老部下干得漂亮,知道中队的经费来源不够稳定,居然一连收集到三条涉案金额巨大的违法犯罪线索。
张宇航相信新的一年韩昕不用再化缘,特情中队的经费也能有保障,参加完案情分析会,确定下侦查方案,一回到办公室就给老部下打电话,狠狠表扬起来。
“老领导,别表扬我了,线索是黄栋和小耿、谢萌他们发现的,工作也是他们干的。”
“知道为部下考虑,说明你这个大队长是称职的。”张宇航笑了笑,随即话锋一转:“其实打这个电话,不只是表扬,还想告诉你个好消息。”
韩昕好奇地问:“什么好消息?”
“你现在是副科级大队长了,只是考虑到你的身份需要保密,并没有公示。政治部估计明天会把文件发到你们支队,就算我不说,王支和刘政委明后天也会告诉你。”
“这就副科了!”
“高兴不?”
“高兴,没想到我也能提副科。”
张宇航翻看着笔记本上的局领导日程,笑道:“提副科就高兴成这样,你也太没出息了。你跟刘海鹏不一样,你这么年轻,今后有的是机会。好好干,早晚能提正科,说不定将来能走上处级领导岗位。”
韩昕嘿嘿笑道:“处级领导岗位我不敢想,能在退休前混个正科我就心满意足了。”
“不想当将军的兵不是好兵,能不能有点志气!”
“我当不了领导,更别说将军了。”
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